Snelle Navigatie

SCHATK.OBL Functie

Excel 2007+

Samenvatting

De Excel SCHATK.OBL functie berekent het equivalente rendement van Amerikaans schatkistpapier (T-bills) alsof het een obligatie met couponrente zou zijn. Deze functie converteert het discontorendement naar een obligatierendement op basis van een 360-dagen jaar.

Syntaxis

SCHATK.OBL(stortingsdatum;vervaldatum;disc)

Parameters

Parameter	Type	Vereist	Beschrijving
stortingsdatum	`Datum`	Ja	De datum waarop het schatkistpapier aan de koper wordt verkocht (na uitgifte)
vervaldatum	`Datum`	Ja	De datum waarop het schatkistpapier verloopt
disc	`Numeriek`	Ja	Het discontopercentage van het schatkistpapier (bijv. 0,0914 voor 9,14%)

Gebruik van de TBILLEQ-functie

SCHATK.OBL wordt gebruikt om het rendement van kortlopende schatkistpapieren te vergelijken met obligaties. Het converteert het discontorendement (typisch voor T-bills) naar een obligatie-equivalent rendement, waardoor eerlijke vergelijkingen mogelijk zijn tussen verschillende types kortlopende effecten.

Veelvoorkomende TBILLEQ Voorbeelden

Basis SCHATK.OBL voorbeeld

=SCHATK.OBL(DATUM(2008;3;31);DATUM(2008;6;1);0,0914)

Berekent het obligatie-equivalente rendement voor T-bill verkocht op 31 maart 2008, vervalt 1 juni 2008 met 9,14% disconto. Resultaat: 9,42%.

Live data voorbeeld

=SCHATK.OBL(A2;A3;A4)

Gebruikt celwaarden voor realistische financiële analyse.

Veelgestelde Vragen

Discontorendement is gebaseerd op de korting bij aankoop, terwijl obligatie-equivalent rendement het doet lijken alsof het papier coupons betaalt.

Ja, gebruik altijd DATUM(jaar;maand;dag) of celverwijzingen met datums om #WAARDE! fouten te vermijden.

SCHATK.OBL retourneert #GETAL! fout als disc ≤ 0.

Veelvoorkomende Fouten en Oplossingen

#WAARDE! fout

Cause: Ongeldige datums of tekst in plaats van DATUM functie

Solution: Gebruik DATUM(2008;3;31) formaat voor alle datums

#GETAL! fout

Cause: disc ≤ 0 of stortingsdatum ≥ vervaldatum of looptijd > 1 jaar

Solution: Controleer dat disc > 0 en stortingsdatum < vervaldatum ≤ 1 jaar later

Verkeerde decimaal

Cause: Disconto als percentage (9,14%) in plaats van decimaal (0,0914)

Solution: Gebruik decimale vorm: 9,14% = 0,0914

Notities

Excel gebruikt 360-dagen jaar voor T-bill berekeningen
Datums worden afgekapt tot hele dagen
Formule: (365 × disc)/360 - (disc × DSV) waarbij DSV = dagen tussen datums
Beschikbaar sinds Excel 2007
Perfect voor Treasury benchmark analyse

Compatibiliteit

Beschikbaar in: Excel 2007, Excel 2010, Excel 2013, Excel 2016, Excel 2019, Excel 2021, Microsoft 365

Niet beschikbaar in: Excel 2003 en eerder

Inhoud laatst beoordeeld: December 9, 2025
Updatefrequentie: Naar behoefte
Geteste Excel-versies: Excel 2007+