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ZINSTERMTAGE Funktion
Zusammenfassung
Die ZINSTERMTAGE Funktion berechnet die Anzahl der Tage in der Zinsperiode, die den Abrechnungstermin eines Wertpapiers einschließt. Sie ist essenziell für präzise Zinsberechnungen bei Anleihen und Obligationen.
Syntax
ZINSTERMTAGE(Abrechnung;Fälligkeit;Häufigkeit;[Basis])Parameter
| Parameter | Typ | Erforderlich | Beschreibung |
|---|---|---|---|
| Abrechnung | Datum |
Ja | Das Datum des Wertpapierkaufs nach der Emission |
| Fälligkeit | Datum |
Ja | Das Ablaufdatum des Wertpapiers |
| Häufigkeit | Zahl |
Ja | Anzahl der Kupon-Zahlungen pro Jahr: 1, 2 oder 4 |
| Basis | Zahl |
Nein | Die zu verwendende Tagzählkonvention (optional) |
Verwendung der COUPDAYS-Funktion
ZINSTERMTAGE wird in der Finanzanalyse verwendet, um die genaue Anzahl der Tage in der aktuellen Zinsperiode zum Zeitpunkt des Wertpapierkaufs zu ermitteln. Dies ist entscheidend für die korrekte Berechnung von Akkumulierten Zinsen und Renditen.
Häufige COUPDAYS Beispiele
Grundlegendes Beispiel - Halbjährliche Zinszahlungen
=ZINSTERMTAGE(DATUM(2011;1;25);DATUM(2011;11;15);2;1)Berechnet 181 Tage für eine Anleihe mit Abrechnung am 25.01.2011, Fälligkeit 15.11.2011, halbjährlichen Zinsen (Basis: Tage/Tage)
US 30/360 Konvention
=ZINSTERMTAGE(A2;B2;2;0)Verwendet die Standard-US-Bankkonvention für Anleihenberechnungen
Häufig gestellte Fragen
Häufige Fehler und Lösungen
#WERT! Fehler
Cause: Abrechnung oder Fälligkeit sind keine gültigen Datumswerte
Solution: Verwenden Sie DATUM() Funktion oder gültige Datumseingaben
#ZAHL! Fehler
Cause: Häufigkeit ist nicht 1, 2 oder 4; Basis <0 oder >4; Abrechnung = Fälligkeit
Solution: Überprüfen Sie Häufigkeit (1/2/4) und Basis (0-4); Abrechnung muss vor Fälligkeit liegen
Falsche Tageszahlen
Cause: Falsche Basis-Auswahl für die Region
Solution: US-Anleihen: Basis 0; Europa: Basis 4; Taggenau: Basis 1
Hinweise
- Datumsangaben immer mit DATUM() Funktion eingeben
- Argumente werden zu Ganzzahlen abgeschnitten
- Excel speichert Daten als Seriennummern seit 01.01.1900
- Funktion ignoriert Nachkommastellen
Kompatibilität
Verfügbar in: Excel 2007, Excel 2010, Excel 2013, Excel 2016, Excel 2019, Excel 2021, Microsoft 365
Nicht verfügbar in: Excel 2003 und früher
Inhalt zuletzt überprüft: December 9, 2025
Aktualisierungshäufigkeit: Bei Bedarf
Getestete Excel-Versionen: Excel 2007+